جدول المحتويات
حول برنامج FMVA
يشتهر برنامج FMVA (محلل النمذجة والتقييم المالي) بأنه أحد المؤهلات الرائدة التي يقدمها معهد تمويل الشركات (CFI). وهو متخصص في إنشاء وتقييم النماذج المالية باستخدام برنامج Excel. والجدير بالذكر أن معهد CFI هو مؤسسة معتمدة للمحللين الماليين ومسجل لدى NASBA (الرابطة الوطنية لمجالس المحاسبة الحكومية).
تقدم CFI مجموعة متنوعة من الدورات التدريبية في مجال التمويل والاستثمار، والتي تلبي احتياجات الأفراد والشركات في جميع أنحاء العالم. يقع مقرهم الرئيسي في كندا.
سنويًا، يلتحق بهذه الدورات أكثر من 100.000 طالب من مختلف البلدان. إن استكشاف النمذجة والتقييم المالي من خلال هذه الشهادة يضفي معرفة واسعة ومعلومات قيمة ومزايا عديدة. يتم تسليم هذه الشهادة عبر الإنترنت وهي مصممة للدراسة الذاتية، مما يلغي الحاجة للحصول على درجة رسمية. عند الانتهاء بنجاح، تصدر CFI شهادة يمكن أن تعزز سيرتك الذاتية.
برنامج FMVA مفتوح للمحللين الماليين المحترفين والطلاب والمحاسبين وأي شخص مهتم بمجال التمويل.
لماذا نستخدم النماذج المالية؟
تعمل النماذج المالية كأدوات أساسية لاتخاذ قرارات مستنيرة وإجراء التحليلات المالية، داخل الشركة وخارجها. داخليًا، تعتبر هذه النماذج ذات قيمة لاتخاذ القرار في مجالات مختلفة، بما في ذلك:
1. زيادة رأس المال: تقييم أثر وجدوى زيادة رأس المال الإضافي، سواء من خلال الديون أو حقوق الملكية.
2. الاستحواذ (الأصول / الشركات): تقييم الجدوى المالية والنتائج المحتملة للاستحواذ على أصول جديدة أو شركات بأكملها.
3. تطوير الأعمال والتوسع: تحليل الجوانب المالية لتوسيع العمليات أو دخول أسواق جديدة أو إطلاق منتجات أو خدمات جديدة.
4. بيع أو تصفية الأصول: تحديد التبعات المالية والاستراتيجيات المرتبطة ببيع أو تصفية الأصول داخل الشركة.
5. إعداد الميزانية والتنبؤ للسنوات القادمة: وضع توقعات وموازنات مالية شاملة لتوجيه التخطيط المالي المستقبلي واتخاذ القرارات.
6. تخصيص رأس المال: تخصيص الموارد المالية بكفاءة عبر المشاريع أو الأقسام أو الفرص الاستثمارية المختلفة.
7. تقييم الأعمال: إجراء تقييمات مالية شاملة لقياس الصحة العامة وأداء الأعمال.
النماذج المالية هي أدوات متعددة الاستخدامات تسهل عمليات اتخاذ القرار المستندة إلى البيانات داخل المؤسسات، مما يساعد أصحاب المصلحة على التنقل في مجموعة واسعة من السيناريوهات والخيارات المالية.
رسوم برنامج FMVA
هناك خياران للبرنامج للاختيار من بينها:
البرنامج 1 – 497 دولارًا: يغطي هذا البرنامج جميع المواد الدراسية والملفات والامتحانات والنماذج الجاهزة التي يقدمها المعهد. عند الانتهاء، سوف تتلقى شهادة برقم الطالب الرسمي.
البرنامج 2 – 847 دولارًا أمريكيًا: بالإضافة إلى ميزات البرنامج الأول، تتضمن هذه الحزمة اشتراكًا مجانيًا لمدة 3 أشهر في Pitchback، ودعمًا فنيًا عبر البريد الإلكتروني، ومراجعة النماذج التي أنشأها الطالب، وعروض عملية إضافية.
يمكن الدفع عن طريق بطاقة الفيزا أو الماستر كارد، كما توجد سياسة استرداد الأموال خلال 7 أيام من تاريخ الدفع. إذا كنت تفضل الدفع بالتقسيط، يمكنك اختيار خطة سداد شهرية بقيمة 97 دولارًا على مدى 6 أشهر، بإجمالي 582 دولارًا بدلاً من الرسوم التي تدفع لمرة واحدة والتي تبلغ 497 دولارًا.
كيفية الحصول على شهادة FMVA؟
تم تصميم برنامج الشهادات عبر الإنترنت الخاص بـ CFI لتوفير الراحة. وهو يتألف من 24 دورة فرعية، بما في ذلك 9 دورات أساسية و3 دورات اختيارية. يمكنك إنشاء حساب على موقع معهد CFI للوصول إلى محاضرات الفيديو (حوالي 5 دقائق لكل منها)، إلى جانب ملفات PDF والاختبارات والتمارين. ويختتم البرنامج باختبار نهائي يتكون من 20 سؤالًا، حيث تحتاج إلى الحصول على درجة أعلى من 80% للنجاح. تستغرق هذه الشهادة عادة من 3 إلى 5 أشهر لإكمالها.
كيف تستفيد من الشهادة في مسيرتك المهنية؟
غالبًا ما يفتقر التعليم الأكاديمي التقليدي إلى الخبرة العملية والمهارات العملية التي تسعى إليها الشركات. باعتبارك خريجًا حديثًا، قد تجد نفسك غير مؤهل لتلبية متطلبات سوق العمل.
يقدم معهد CFI برنامجًا لإصدار الشهادات يسد هذه الفجوة، ويوفر أساسًا قويًا في النمذجة والتقييم المالي. يتجاوز هذا البرنامج النظرية، ويعزز فهمك للمحاسبة التطبيقية والتمويل والنمذجة المالية والتمويل. فهو يزودك بالمهارات العملية اللازمة للنجاح في هذا المجال، وتحسين فرص العمل الخاصة بك.
ونظرًا للمنافسة الشرسة في سوق العمل اليوم، تقدر الشركات المرشحين الذين يسعون بنشاط إلى تحسين مهاراتهم والحصول على الشهادات المهنية. أثناء سعيك للحصول على شهادة برنامج FMVA (محلل النمذجة والتقييم المالي)، ستلاحظ تطورًا كبيرًا في قدراتك التحليلية، بما في ذلك إتقان أساليب التحليل المالي مثل النسب والقياسات. ستتعلم كيفية إنشاء نماذج تقييم الشركة من الصفر، وتحليل البيانات المالية على مدى السنوات الثلاث الماضية، والتنبؤ بالأداء المالي للسنوات الخمس القادمة. يمكّنك هذا من إجراء مقارنات مع شركات أخرى في نفس الصناعة وتقديم نتائجك بشكل احترافي. بالإضافة إلى ذلك، ستكتسب خبرة في تنظيم وتصميم الرسوم البيانية والعروض التقديمية.
تعتبر الشهادة بمثابة جسر بين النظرية المالية والتطبيق العملي. وهو يغطي مجموعة واسعة من المواضيع الأساسية، بما في ذلك المحاسبة، وإتقان برنامج Excel، والتمويل، والتقييم، والنمذجة المالية، وغيرها من المواضيع ذات الصلة في هذا المجال. يضمن هذا النهج الشامل أنك مستعد جيدًا لمواجهة تحديات العالم الحقيقي للتحليل المالي وصنع القرار.
كيفية تعلم النمذجة المالية والمهارات المطلوبة
الطريقة الأكثر فعالية لتعلم النمذجة المالية هي من خلال الخبرة العملية، لأنها توفر تدريبًا عمليًا على بناء نماذج مالية احترافية. لتحقيق النجاح في هذا المسعى، هناك العديد من المهارات والتقنيات الأساسية التي يجب إتقانها:
1. إتقان برنامج Excel: يعد برنامج Excel حجر الزاوية في النمذجة المالية. يجب أن تكون بارعًا في استخدام Excel لتحليل البيانات وإنشاء الصيغة وبناء النماذج.
2. كفاءة لوحة المفاتيح: قم بزيادة كفاءتك من خلال أن تصبح ماهرًا في استخدام لوحة المفاتيح بدلاً من الاعتماد على الماوس.
3. الوضوح في الصيغ: أنشئ صيغًا واضحة ومباشرة، وقم بتقسيم الحسابات المعقدة إلى خطوات يمكن التحكم فيها لتحقيق الشفافية.
4. الصيغ والوظائف: إتقان صيغ ووظائف Excel المهمة المستخدمة بشكل شائع في النمذجة المالية.
5. الفهرس والمطابقة: استخدم وظيفتي “الفهرس” و”المطابقة” كبدائل لوظيفة “VLOOKUP” لتحسين المرونة.
6. بناء السيناريو: استخدم وظيفة “الاختيار” لإنشاء وتقييم السيناريوهات المالية المختلفة.
لتطبيق هذه المهارات بفعالية، خذ بعين الاعتبار الخطوات العملية التالية:
استخدام البيانات: العمل مع البيانات المالية التاريخية من الشركات القائمة وإنشاء نماذج تطلعية. احسب صافي القيمة الحالية (NPV) لكل سهم وقارنها بسعر السهم الحالي أو السعر المستهدف.
التنسيق: الحفاظ على بنية منظمة، وتمييز الافتراضات بوضوح (على سبيل المثال، مكتوبة باللون الأزرق) عن المخرجات (على سبيل المثال، مكتوبة باللون الأسود). يعزز نظام الترميز اللوني هذا الوضوح.
تصميم النموذج: قم بتصميم النموذج الخاص بك مع وضع البساطة في الاعتبار، مما يضمن سهولة التنقل فيه للمستخدمين. فكر في إنشاء النموذج بأكمله على ورقة واحدة، ثم قم بدمج الأقسام لتحسين المرونة وسهولة التوسيع.
عرض البيانات: تقديم البيانات بتنسيق جذاب ومفهوم، مما يسهل فهم المستخدم. الجاذبية البصرية والوضوح ضروريان للنماذج المالية الفعالة.
