Table of Contents
نبذة عن برنامج FRM
تُعد شهادة برنامج إدارة المخاطر (FRM) المعيار الحقيقي للتميز التعليمي في إدارة المخاطر وبوابة لتحقيق آفاق وظيفية جديدة في مهنة المخاطر. كن جزءًا من شبكة النخبة التي تضم أكثر من 80.000 فردًا يعملون في أكبر البنوك وشركات إدارة الأصول والشركات الاستشارية والجهات التنظيمية في العالم.
يمتلك مديرو إدارة المخاطر معرفة متخصصة في تقييم المخاطر ويعملون عادةً لدى البنوك الكبرى وشركات التأمين وشركات المحاسبة والهيئات التنظيمية وشركات إدارة الأصول.
وباعتبارها التسمية الرائدة في هذا المجال، فإن شهادة FRM هي المؤشر الرئيسي للمرشحين ذوي القدرة والخبرة المثبتة. للحصول عليها، لا يجب عليك اجتياز اختبارين صعبين وصارمين فحسب، بل يجب عليك أيضًا قضاء عامين على الأقل في العمل في هذا المجال. من خلال حصولك على شهادة FRM، ستثبت مهارتك في تحديد المخاطر وتحليلها وتخفيفها على مستوى عالٍ، وستعرض قدرتك على إضافة قيمة للشركات في عدد من المجالات المتخصصة.
لماذا برنامج FRM؟
شهادة FRM® تجعلك متميزًا.
عندما تحصل على لقب FRM، فهذا يجعلك مميزًا في عالم المال. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يحتاجون إلى خبراء في إدارة المخاطر المالية، فإن الحصول على لقب FRM يظهر أنك جيد حقًا في ذلك. تحب الشركات المالية الكبرى توظيف الأشخاص الذين يحملون لقب FRM.
تحب هذه الشركات توظيف أشخاص يحملون لقب FRM لأن لديهم مهارات معينة مهمة للشركات المالية. إدارة المخاطر هي طريقة مختلفة لاتخاذ القرارات المالية. يعلمك برنامج FRM كيفية العثور على المخاطر المحتملة والتعامل معها، واتخاذ قرارات أفضل بشأن جميع أنواع المخاطر، وإنشاء خطة لإدارة المخاطر.
ويساعدك البرنامج أيضًا على تعلم كيفية تحديد أولويات المخاطر وإدارتها بفعالية ودون إنفاق الكثير من المال، وتقديم النصائح حول الأشياء المهمة لتحقيق النجاح. إن تعلم هذه الطريقة الجديدة في التفكير وإدارة المخاطر سيجعلك ذا قيمة كبيرة بالنسبة للشركات المالية.
يمكن أن يعزز لقب FRM® حياتك المهنية.
يمكن أن يساعدك الحصول على لقب FRM على الارتقاء في حياتك المهنية. منذ أن بدأ برنامج FRM في عام 1997، أصبح أكثر شيوعًا، وينضم إليه المزيد من الأشخاص كل عام. عادةً ما يحصل الأشخاص الذين يحملون لقب FRM على مناصب عليا في مجال التمويل والتي تركز على المخاطر والاستثمار.
من المتوقع أن تنمو هذه الوظائف في الإدارة المالية، مثل مدير مخاطر الائتمان أو مدير مخاطر السوق، بنسبة 7٪ في السنوات العشر القادمة. بالإضافة إلى أن رواتب هذه الوظائف جيدة جدًا. وفقًا لموقع PayScale ومواقع الويب الأخرى، يمكنك الربح من 55000 دولار إلى 150000 دولار سنويًا.
لذا، إذا كنت تريد وظيفة جيدة الأجر كمدير مخاطر الائتمان، أو مدير مخاطر السوق، أو شيء مشابه، فإن الحصول على لقب FRM يمكن أن يساعدك. إنه اللقب الأعلى في هذا المجال ويجعل من السهل على الشركات أن تعرف أنك جيد حقًا وتتمتع بالخبرة. لكن تذكر أن الحصول على اللقب ليس بالأمر السهل.
يجب عليك اجتياز اختبارات صعبة والعمل في هذا المجال لمدة عامين على الأقل. إن الحصول على لقب FRM يخبر أصحاب العمل أنه يمكنك العثور على المخاطر وفهمها والتعامل معها على مستوى عالٍ، وهذا يجعلك ذا قيمة كبيرة في العديد من المجالات.
تنمية اتصالاتك العالمية.
المزيد والمزيد من الناس حول العالم يعترفون ببرنامج FRM. في السنوات الثماني الماضية، نمت كثيرًا، مع انضمام المزيد والمزيد من الأشخاص. إذا أصبحت واحدًا من أكثر من 32000 شخص يحملون لقب FRM من جميع أنحاء العالم، فيمكنك التواصل مع العديد من الخبراء.
يمكن أن تساعدك هذه الروابط على فهم الأسواق المالية العالمية بشكل أفضل. يمكنك التعرف على الصناعة وما يحدث، والتحسن في وظيفتك، والتعرف على أشياء جديدة يمكن أن تؤثر على حياتك المهنية.
برنامج FRM يساوي ماجستير في المالية في
المملكة المتحدة – الولايات المتحدة – كندا – هونج كونج – الهند – سنغافورة – أستراليا – البرازيل – الصين – اليابان – جنوب أفريقيا – الإمارات العربية المتحدة – المكسيك – تايوان
كل ما تحتاج لمعرفته حول امتحان CFA
هيكل امتحان FRM المستوى 1
امتحان الجزء الأول عبارة عن اختبار متعدد الاختيارات ومدته أربع ساعات. يتكون من 100 سؤال متعدد الاختيارات، ولكل سؤال أربعة اختيارات للإجابة. يغطي الجزء الأول المفاهيم الأساسية لإدارة المخاطر، بما في ذلك موضوعات مثل التحليل الكمي والأسواق والمنتجات المالية والتقييم ونماذج المخاطر.
هيكل امتحان FRM المستوى 2
امتحان الجزء الأول عبارة عن اختبار متعدد الاختيارات ومدته أربع ساعات. يتضمن 80 سؤالًا متعدد الاختيارات، مع أربعة اختيارات للإجابة لكل سؤال. يركز الجزء الثاني على مفاهيم إدارة المخاطر المتقدمة، بما في ذلك موضوعات مثل قياس وإدارة مخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، والمخاطر التشغيلية، وإدارة المخاطر وإدارة الاستثمار، والقضايا الحالية في الأسواق المالية.
| Exam Cost Part 1 | May | August | November |
|---|---|---|---|
|
Membership fee
|
400$
|
400$
|
400$
|
|
Early registration fee
|
950$
|
600$
|
1000$
|
|
Late registration fee
|
1150$
|
N/A |
1200$
|
| Exam Cost Part 2 | May | August | November |
|---|---|---|---|
|
Membership fee
|
– |
– |
– |
|
Early registration fee
|
550$
|
600$
|
600$
|
|
Late registration fee
|
750$
|
N/A |
800$
|
| Registration Deadlines | May 2024 | August 2024 | November 2024 |
|---|---|---|---|
|
Standard Registration Closes
|
Feb. 1 – March 31, 2024
|
To be determined
|
To be determined
|
|
Window to Select an Exam
|
Dec. 1, 2023 – April 26, 2024
|
To be determined
|
To be determined
|
|
Exam dates level 1
|
May 11-17, 2024
|
To be determined
|
To be determined
|
|
Exam dates level 2
|
May 18-22, 2024
|
To be determined
|
To be determined
|
| FRM Exam Topics | Part 2 |
|---|---|
|
Market Risk |
20% |
|
Credit Risk |
20% |
|
Operational Risk and Resiliency |
20% |
|
Liquidity and Treasury Risk Management |
15% |
|
Risk Management for Investment Management |
15% |
|
Current Issues |
10% |
| FRM Exam Topics | Part 1 |
|---|---|
|
Foundations of Risk Management (FRM) |
20% |
|
Quantitative Analysis (QA) |
20% |
|
Financial Markets & Products (FMP) |
30% |
|
Valuation & Risk Models (VRM) |
30% |
هذا يعتمد إلى حد كبير على مسار حياتك المهنية. بشكل عام، تهدف إدارة المخاطر المالية إلى الأدوار الإدارية التي تركز بشكل خاص على المخاطر (أي مدير مخاطر الائتمان، ومدير المخاطر التنظيمية، ومدير المخاطر التشغيلية، وما إلى ذلك). من ناحية أخرى، فإن حاملي CFA هم في المقام الأول متخصصون في إدارة الاستثمار (أي محلل الاستثمار، ومدير المحفظة، والمستشار المالي، وما إلى ذلك).
تعتبر اختبارات FRM صعبة، ولكنها ليست بنفس صعوبة اختبارات CFA.
تتراوح معدلات النجاح للجزء الأول من FRM عادةً بين 40% و50%. بالنسبة للجزء الثاني تتراوح بين 50% إلى 60%.
بالنسبة لامتحانات CFA، تتراوح معدلات النجاح التاريخية للمستوى 1 والمستوى 2 بشكل عام بين 40% و50%. عادة ما تكون معدلات النجاح في المستوى 3 في الملعب 50٪. إن هذا المزيج من معدلات النجاح المنخفضة واختبار آخر هو ما يجعل CFA أكثر صرامة من FRM.
تتقاضى FRM رسوم تسجيل لمرة واحدة قدرها 400 دولار لمرشحي FRM لأول مرة.
من هناك، تبلغ تكلفة التسجيل القياسي 750 دولارًا أمريكيًا للجزء الأول و750 دولارًا أمريكيًا أخرى للجزء الثاني. ومع ذلك، إذا قمت بالتسجيل مبكرًا، فسيتمكن المرشحون من الحصول على سعر مخفض قدره 550 دولارًا أمريكيًا للجزء الأول و550 دولارًا أمريكيًا للجزء الثاني.
